{"id":2224,"date":"2022-06-21T22:01:00","date_gmt":"2022-06-21T20:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=2224"},"modified":"2025-10-21T15:16:40","modified_gmt":"2025-10-21T13:16:40","slug":"fatf-deutschlandpruefung-erste-einblicke-in-das-ergebnis-liegen-vor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/fatf-deutschlandpruefung-erste-einblicke-in-das-ergebnis-liegen-vor\/","title":{"rendered":"FATF-Deutschlandpr\u00fcfung: Erste Einblicke in das Ergebnis liegen vor"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seit September 2020 findet die <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/4-bericht-zum-stand-der-laufenden-fatf-deutschlandpruefung\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Deutschlandpr\u00fcfung<\/a> der <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Financial Action Task Force (FATF)<\/a> statt. Mittlerweile sind alle Pr\u00fcfungsstationen durchlaufen worden (einen umfassenden Einblick in das L\u00e4nderpr\u00fcfungsverfahren gibt es <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/geldwaeschebekaempfung-im-stresstest-die-fatf-deutschlandpruefung-2020-2021\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">hier<\/a>). Der Abschluss der Evaluation findet mit der Ver\u00f6ffentlichung des Schlussberichts (sog. Mutual Evaluation Report (MER)) statt. Voraussichtlich im September 2022 ist es soweit. <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:25px\">Welches Ergebnis ist f\u00fcr die Deutschlandpr\u00fcfung zu erwarten?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Ergebnis dieser Pr\u00fcfung gilt als <a href=\"https:\/\/www.handelsblatt.com\/politik\/deutschland\/financial-action-task-force-bundesregierung-zittert-vor-geldwaesche-test-durch-internationale-experten\/25480572.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">besonders spannend<\/a>. Seit Jahren wird Deutschland immer wieder als <a href=\"https:\/\/www.handelsblatt.com\/politik\/deutschland\/steuerkriminalitaet-geheimes-gutachten-deutschland-ist-ein-paradies-fuer-geldwaescher\/26846022.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u201cGeldw\u00e4scheparadies\u201d<\/a> bezeichnet. <a href=\"http:\/\/wcms.itz.uni-halle.de\/download.php?down=41985&amp;elem=3321735\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Bis zu 100 Milliarden Euro<\/a> sollen in Deutschland j\u00e4hrlich gewaschen werden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eine Ver\u00f6ffentlichung von Zwischenergebnissen ist im Rahmen einer FATF-L\u00e4nderpr\u00fcfung an sich nicht vorgesehen. Entgegen dieser Gepflogenheit hat die FATF jedoch k\u00fcrzlichen einen <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/publications\/fatfgeneral\/documents\/outcomes-fatf-plenary-june-2022.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ausblick auf den kommenden Schlussbericht<\/a> geben. <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:25px\">Keine glatte Sechs, aber auch kein &#8222;sehr gut&#8220;<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">So berichtete die FATF \u00fcber die Er\u00f6rterungen der Bewertung Deutschlands im Rahmen ihrer Plenartagung vom 14. bis 17. Juni 2022 in Berlin. Das Plenum kam zu dem Schluss, dass Deutschland in den letzten f\u00fcnf Jahren zwar Verbesserungen an seinem Rahmen f\u00fcr die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung vorgenommen hat, einige dieser j\u00fcngsten Reformen aber noch nicht voll wirksam sind. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">So sei die technische \u00dcbereinstimmung mit den FATF-Standards (Technical Compliance) im Allgemeinen gut. Deutschland habe &#8222;positive Schritte unternommen&#8220;, um auf nationaler Ebene ein besseres Verst\u00e4ndnis f\u00fcr die Risiken der Geldw\u00e4sche und der Terrorismusfinanzierung zu entwickeln, die Koordinierung zwischen Bund und L\u00e4ndern zu verbessern und die Personalausstattung der wichtigsten Einrichtungen zu erh\u00f6hen. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In bestimmten Bereichen seien jedoch noch erhebliche Verbesserungen erforderlich, u. a. <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>bei der <strong>wirksamen \u00dcberwachung des Privatsektors<\/strong> (insbesondere des <strong>Nicht-Finanzsektors<\/strong>), <\/li>\n\n\n\n<li>der Verbesserung der <strong>Verf\u00fcgbarkeit von und des Zugangs zu Informationen \u00fcber die wirtschaftlich Berechtigten<\/strong>, <\/li>\n\n\n\n<li>der <strong>verst\u00e4rkten Entwicklung und Nutzung von Finanzinformationen<\/strong> durch alle zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden, einschlie\u00dflich der Financial Intelligence Unit und der Strafverfolgungsbeh\u00f6rden, sowie <\/li>\n\n\n\n<li>der <strong>Priorisierung von Geldw\u00e4scheermittlungen und -verfolgungen<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:25px\">Status Quo der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung in Deutschland<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dieser Ausblick auf den kommenden MER zeigt, dass die Pr\u00fcfung bestehende M\u00e4ngel Deutschlands bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung offenlegen wird. Die genannten Kritikpunkte sind jedoch nicht neu. Schon <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Downloads\/Broschueren_Bestellservice\/2019-10-19-erste-nationale-risikoanalyse_2018-2019.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">die erste nationale Risikoanalyse der BRD (NRA)<\/a> 2019 kam zu \u00e4hnlichen Feststellungen. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Auch ein Vergleich mit der <a href=\"http:\/\/www.fatf-gafi.org\/publications\/mutualevaluations\/documents\/mutualevaluationofgermany.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">letzten Deutschlandpr\u00fcfung 2010<\/a> durch die FATF zeigt, dass viele der schon damals kritisierten Punkte auch heute noch aktuell sind. Hierzu geh\u00f6ren u.a. die unzureichende Informationsbasis und Statistik zur Geldw\u00e4sche in Deutschland, die mangelnde Wirksamkeit der Aufsicht \u00fcber den Nichtfinanzsektor und die unzureichende Kenntnis der Verpflichteten des Nichtfinanzsektors bzgl. ihrer Pflichten nach dem Geldw\u00e4scherecht.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Wirtschaftsstandort Deutschland<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Deutschland gilt allgemein als sehr attraktiv f\u00fcr Geldw\u00e4sche. Dies liegt zum einen an der wirtschaftlichen und politischen Stabilit\u00e4t der BRD und der hohen Rechtssicherheit, die Privatpersonen und Unternehmen hier genie\u00dfen. Auch ist Deutschland international sehr verflochten, was Mitgliedern der organisierten Kriminalit\u00e4t den Zugang erleichtert. Zum anderen erleichtern bestehende Strukturen und Zust\u00e4nde das Einschleusen, Verschleiern und Platzieren von Verm\u00f6genswerten aus kriminellen Vortaten.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Zersplitterte Aufsichtslandschaft<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Geldw\u00e4scheaufsicht in Deutschland ist nicht einheitlich organisiert. Mehr als 300 Beh\u00f6rden sind f\u00fcr hierf\u00fcr zust\u00e4ndig. Je nach Region und Branche existieren sehr unterschiedliche Institutionen, die f\u00fcr eine gro\u00dfe Anzahl teils international aufgestellter Wirtschaftsakteure zust\u00e4ndig sind. Viele davon gelten als personell und fachlich unzureichend aufgestellt. Auch die Koordination und Zusammenarbeit zwischen den Beh\u00f6rden wird schon l\u00e4nger <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Downloads\/Broschueren_Bestellservice\/2020-01-17-strategie-geldwaesche-terrorismusfinanzierung.pdf?__blob=publicationFile&amp;v=7\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">kritisiert<\/a>. Sehr eindrucksvoll hat dies auch der Fall Wirecard gezeigt, bei dem sich <a href=\"https:\/\/dip21.bundestag.de\/dip21\/btd\/19\/214\/1921494.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">die Zust\u00e4ndigkeit f\u00fcr den Bereich Geldw\u00e4sche zwischen den Beh\u00f6rden<\/a> nicht kl\u00e4ren lie\u00df.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Verbreitete Bargeldwirtschaft<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Deutschland ist nach wie vor ein sehr <a href=\"https:\/\/www.bundesbank.de\/de\/aufgaben\/themen\/ohne-bargeld-geht-es-nicht-806994\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">bargeldintensives Land<\/a>. Die weite Verbreitung Banknoten erleichtert die Verschleierung von Verm\u00f6genswerten. Im Gegensatz zu vielen anderen Staaten der EU, existiert in Deutschland keine Bargeldobergrenze f\u00fcr Gesch\u00e4fte. Selbst hohe Betr\u00e4ge, wie z. B. f\u00fcr Immobilien oder Schmuck, k\u00f6nnen vollst\u00e4ndig in bar bezahlt werden. Zwar existieren hier teilweise Schwellenwerte, ab denen von den Verpflichteten Sorgfaltsma\u00dfnahmen, wie bspw. die Identifizierung der Kunden, zu ergreifen sind, <a href=\"https:\/\/www.tagesschau.de\/investigativ\/ndr\/bargeld-obergrenze-bundesrechnungshof-101.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">diese Ma\u00dfnahmen werden jedoch als unzureichend kritisiert<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Ineffektives Verdachtsmeldewesen<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die deutsche Financial Intelligence Unit (FIU) gilt als <a href=\"https:\/\/www.tagesschau.de\/inland\/fiu-fristen-101.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">ineffizient und langsam<\/a>. So werden Verdachtsmeldungen teilweise nicht oder nicht rechtzeitig an die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden weitergeleitet. Eine entsprechende Aufbereitung der Verdachtsf\u00e4lle findet nicht immer statt, so dass Ermittlungsbeh\u00f6rden h\u00e4ufig damit nicht wirksam arbeiten k\u00f6nnen. Die von der FIU erstellten R\u00fcckmeldeberichte werden sehr oberfl\u00e4chlich verfasst und geben den Verpflichteten kaum Hinweise, wie sie die Qualit\u00e4t ihrer Verdachtsmeldungen verbessern k\u00f6nnen. Ein wirksamer Erfahrungsaustausch mit Verpflichteten findet nur sehr eingeschr\u00e4nkt statt.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Mangelnde Transparenz bzgl. der wirtschaftlich Berechtigten<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Ermittlung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten ist eine der wichtigsten Sorgfaltspflichten des Geldw\u00e4schegesetzes und fester Bestandteil des Know your Customer-Prinzips. Zur Erf\u00fcllung dieser Verpflichtung ist ein schneller und vollst\u00e4ndiger Zugang zu den entsprechenden Informationen n\u00f6tig. Das hierf\u00fcr geschaffene <a href=\"https:\/\/www.transparenzregister.de\/treg\/de\/start;jsessionid=9DD78C540C2FE38B1AA7E71FAC65F165.app11?0\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Transparenzregister<\/a> erf\u00fcllt diese Bed\u00fcrfnisse jedoch nur unzureichend. Die derzeitigen Bem\u00fchungen zur <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Gesetzestexte\/Gesetze_Gesetzesvorhaben\/Abteilungen\/Abteilung_VII\/19_Legislaturperiode\/2021-02-10-TraFinG\/0-Gesetz.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">St\u00e4rkung und Vernetzung des Transparenzregisters<\/a> erfolgen nur langsam. Digitale Schnittstellen zu den dort enthaltenen Informationen sollen fr\u00fchestens 2023 zur Verf\u00fcgung gestellt werden und nur f\u00fcr besondere Verpflichtete nutzbar sein. Schlie\u00dflich ist ein erweiterter Zugang von Verpflichteten zu anderen wichtigen Quellen, wie den Grundb\u00fcchern, nicht vorgesehen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Wenige belastbare Statistiken<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Um die Risiken komplexer Geldw\u00e4sche und illegaler Finanzstr\u00f6me verstehen und dagegen wirksam vorgehen zu k\u00f6nnen, ist ein Land auf aussagekr\u00e4ftige Informationen angewiesen. Die Datenlage hierzu gilt in Deutschland jedoch als <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Downloads\/Broschueren_Bestellservice\/2019-10-19-erste-nationale-risikoanalyse_2018-2019.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">unzureichend<\/a>. Schon der <a href=\"http:\/\/www.fatf-gafi.org\/publications\/mutualevaluations\/documents\/mutualevaluationofgermany.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Abschlussbericht der FATF zur Deutschlandpr\u00fcfung 2010<\/a> bem\u00e4ngelte dieses Defizit.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Strafermittlung und -verfolgung nicht ausreichend<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Strafermittlung und -verfolgung von Geldw\u00e4schef\u00e4llen wird von Praktikern <a href=\"https:\/\/www.bmjv.de\/SharedDocs\/Gesetzgebungsverfahren\/Stellungnahmen\/2020\/Downloads\/082420_Stellungnahme_Gewerkschaft_der_Polizei_RefE_Geldwaesche.pdf;jsessionid=90A25B4DA7382FCF12634D0701001889.2_cid324?__blob=publicationFile&amp;v=4\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">als wenig effektiv eingesch\u00e4tzt<\/a>. Die Bundesregierung hat hier mit dem erst k\u00fcrzlich in Kraft getretenen <a href=\"https:\/\/www.bgbl.de\/xaver\/bgbl\/start.xav?startbk=Bundesanzeiger_BGBl&amp;jumpTo=bgbl121s0327.pdf#__bgbl__%2F%2F*%5B%40attr_id%3D%27bgbl121s0327.pdf%27%5D__1615990708529\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Verfolgung der Geldw\u00e4sche<\/a> bereits erste Schritte zur Verbesserung unternommen. Das Problem der <a href=\"https:\/\/www.bmjv.de\/SharedDocs\/Gesetzgebungsverfahren\/Stellungnahmen\/2020\/Downloads\/090720_Stellungnahme_BDZ_RefE_Geldwaesche.pdf;jsessionid=90A25B4DA7382FCF12634D0701001889.2_cid324?__blob=publicationFile&amp;v=2\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">mangelnden (personellen) Ausstattung und der unzureichenden internationalen Vernetzung der Beh\u00f6rden<\/a> wurde damit jedoch nicht gel\u00f6st. Ohne Bereitstellung der erforderlichen Ressourcen und Strukturen f\u00fcr die Untersuchung und Verfolgung komplexer Geldw\u00e4schesysteme wird eine wirksame und rechtzeitige Strafverfolgung nicht m\u00f6glich sein.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Internationale Zusammenarbeit und Kooperation<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Geldw\u00e4sche wird \u00fcberwiegend international betrieben. Hier gibt es in Deutschland immer noch gro\u00dfen Verbesserungsbedarf. Eine verst\u00e4rkte internationale Zusammenarbeit und durch St\u00e4rkung der Kapazit\u00e4ten f\u00fcr grenz\u00fcberschreitende Untersuchungen, Harmonisierung der Vorschriften und Koordinierung auf EU-Ebene ist f\u00fcr eine effektive Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung unabdingbar.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:18px\">Ineffektive pauschale Regulierung<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die geldw\u00e4scherechtlichen Verpflichtungen betreffen eine gro\u00dfe Anzahl von Wirtschaftsakteuren von unterschiedlicher Gr\u00f6\u00dfe und aus den verschiedensten Branchen. Zu den Verpflichteten des Geldw\u00e4schegesetzes z\u00e4hlen beispielsweise sowohl international operierende Gro\u00dfbanken, als auch kleine \u00f6rtliche Einzelh\u00e4ndler. Das Geldw\u00e4schegesetz nimmt darauf insoweit R\u00fccksicht, als dass es zum einen gewisse Verpflichtungen nicht allen Betroffenen gleicherma\u00dfen aufb\u00fcrdet (z.B. die Pflicht zur Einrichtung eines Risikomanagements in \u00a7 4 Abs. 4 und 5 GwG). Zum anderen soll der risikobasierte Ansatz den Verpflichteten einen gewissen Spielraum bei der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dennoch stellt die rechtskonforme Erf\u00fcllung der geltenden Verpflichtungen f\u00fcr die meisten betroffenen Wirtschaftsakteure eine gro\u00dfe Herausforderung dar. Dies liegt auch daran, dass es hier h\u00e4ufig an Klarstellungen und entsprechenden Praxisbeispielen mangelt.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Auch entpuppt sich der risikobasierte Ansatz h\u00e4ufig nur als blo\u00dfe Theorie. Dies zeigt sich besonders bei Verpflichteten, die aufgrund gesetzlicher Vorgaben einer regelm\u00e4\u00dfigen externen Pr\u00fcfung unterliegen, wie es z.B. bei Kreditinstituten der Fall ist. Um betroffenen Unternehmen und Pr\u00fcfern eine bessere Orientierung zu geben, sind noch klarere und umfassendere Branchenregel n\u00f6tig, als sie bisher existieren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Olaf Scholz verweist auf &#8222;Bem\u00fchungen der vergangenen Jahre&#8220;<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Und wie reagiert die Bundesregierung auf die Kritik der FATF? Olaf Scholz pers\u00f6nlich <a href=\"https:\/\/www.bundesregierung.de\/breg-de\/service\/gesetzesvorhaben\/scholz-financial-action-task-force-2051904\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">erkl\u00e4rte<\/a> auf der FATF-Plenartagung Mitte Juni in Berlin, die BRD habe ihre Bem\u00fchungen in den vergangenen Jahren verst\u00e4rkt und eine ganze Reihe von Ma\u00dfnahmen gegen Geldw\u00e4sche und Terrorfinanzierung ergriffen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Schlie\u00dfung von Gesetzesl\u00fccken zum Beispiel im Immobiliensektor<\/li>\n\n\n\n<li>h\u00f6here Anforderungen an Meldepflichten f\u00fcr Notare, Anw\u00e4lte, Steuerberater<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.bundesregierung.de\/breg-de\/service\/gesetzesvorhaben\/bekaempfung-von-geldwaesche-1798290\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">effektivere Strafverfolgung<\/a> durch die Reform des Straftatbestands der Geldw\u00e4sche<\/li>\n\n\n\n<li>St\u00e4rkung der <a href=\"https:\/\/www.zoll.de\/DE\/FIU\/fiu_node.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Financial Intelligence Unit<\/a> (Zentralstelle f\u00fcr Finanztransaktionsuntersuchungen) f\u00fcr die Meldung verd\u00e4chtiger Geldstr\u00f6me<\/li>\n\n\n\n<li>Verbesserung des nationalen <a href=\"https:\/\/www.bundesfinanzministerium.de\/Content\/DE\/Pressemitteilungen\/Finanzpolitik\/2021\/02\/2021-02-10-geldwaesche-wirksamer-bekaempfen.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Transparenzregisters<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Ziel sind starke, moderne und effiziente Gesetze und Institutionen im Kampf gegen Geldw\u00e4sche, so Scholz. Der Kampf gegen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung k\u00f6nne aber nur zusammen gewonnen werden, mahnte der Kanzler. Er sprach sich hierbei f\u00fcr ein weltweites Transparenzregister aus. In diesem Verzeichnis solle offengelegt werden, &#8222;wer am Ende tats\u00e4chlich von Gewinnen profitiert oder hinter Besitzt\u00fcmern steckt&#8220;. N\u00e4here Einzelheiten zur Ausgestaltung und zu m\u00f6glichen Pl\u00e4nen f\u00fcr ein solches globales Transparenzregister nannte Scholz jedoch nicht.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" style=\"font-size:25px\">Fazit<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die FATF hat in der Vergangenheit bewiesen, dass sie bestehende M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung identifizieren und adressieren kann. Gerade im Rahmen der sehr intensiv und aufw\u00e4ndig betriebenen L\u00e4nderpr\u00fcfungen erhalten die Mitgliedstaaten f\u00fcr gew\u00f6hnlich ein objektives und ehrliches Bild ihrer eigenen Bem\u00fchungen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es erscheint durchaus realistisch, dass der Abschlussbericht der FATF-Deutschlandpr\u00fcfung entsprechende M\u00e4ngel offenbart und die bisherigen Ma\u00dfnahmen als nicht ausreichend einstuft. Dass ein solches Ergebnis von den Verantwortlichen in Politik, Verwaltung und Wirtschaft vermutlich zun\u00e4chst als Gesichtsverlust wahrgenommen wird, muss kein Nachteil. Dies zeigt ein Vergleich mit den Erfahrungen aus der Zeit nach der letzten FATF-Pr\u00fcfung 2010. Die BRD unternahm zahlreiche (\u00fcberwiegend gesetzliche) Anstrengungen, um die von den Pr\u00fcfern bem\u00e4ngelten Punkte zu verbessern.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Auch diesmal sollte die nationale und internationale Aufmerksamkeit der L\u00e4nderpr\u00fcfung als Chance begriffen werden, die eigenen Regelungen und Strukturen grundlegend auf den Pr\u00fcfstand zu stellen. Hoffnung macht, dass in der aktuellen Pr\u00fcfungsrunde die Effektivit\u00e4t der Ma\u00dfnahmen und Regelungen im Fokus steht. Dies war bei der letzten Pr\u00fcfung 2010 noch anders, da damals insbesondere Verfehlungen in der Gesetzgebung kritisiert wurden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gerade die Wirksamkeit der bestehenden Bestimmungen und Strukturen ist aber das offensichtliche Problem der Bundesrepublik bei der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung, wie der Ausblick der FATF auf den Abschlussbericht zeigt. Es erscheint daher unwahrscheinlich, dass Deutschland im Nachgang zur aktuellen Pr\u00fcfung mit der blo\u00dfen \u00c4nderung von Gesetzen und Bestimmungen die eigenen Unzul\u00e4nglichkeiten glaubhaft beseitigen kann.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong><em>Hier<\/em><\/strong><\/a><strong><em><strong> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Mit Spannung wird das Ergebnis der FATF-Deutschlandpr\u00fcfung im Herbst diesen Jahres erwartet. K\u00fcrzlich gab die FATF einen Ausblick auf den kommenden Schlussbericht und dieser verhei\u00dft nichts Gutes f\u00fcr die Bundesrepublik.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2196,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,8,10,28,62,20,186,15,187,35,19,37],"tags":[26,71,9,11,12,13,45,18],"class_list":["post-2224","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-finanzsektor","category-fiu","category-geldwaeschebeauftragte","category-international","category-nicht-finanzsektor","category-rechtsanwaelte-und-notare","category-risikoanalyse","category-steuerberater-und-wirtschaftspruefer","category-transparenzregister","category-verdachtsmeldung","category-wirtschaftlich-berechtigter","tag-aufsichtsbehoerden","tag-fatf","tag-fiu","tag-geldwaesche","tag-geldwaeschebeauftragter","tag-geldwaeschebekaempfung","tag-geldwaeschegesetz","tag-verdachtsmeldung"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2224","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2224"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2224\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":12468,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2224\/revisions\/12468"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2196"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2224"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2224"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2224"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}