{"id":2352,"date":"2022-08-25T12:18:59","date_gmt":"2022-08-25T10:18:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=2352"},"modified":"2022-08-25T12:18:59","modified_gmt":"2022-08-25T10:18:59","slug":"zeugnis-fuer-deutschland-geldwaeschepruefer-stellen-teils-erhebliche-maengel-fest","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/zeugnis-fuer-deutschland-geldwaeschepruefer-stellen-teils-erhebliche-maengel-fest\/","title":{"rendered":"Zeugnis f\u00fcr Deutschland – Geldw\u00e4schepr\u00fcfer stellen teils erhebliche M\u00e4ngel fest"},"content":{"rendered":"\n
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Nun ist es soweit, die Financial Action Task Force (FATF)<\/a> hat heute ihren Schlussbericht<\/a>, den sog. Mutual Evaluation Report (MER), f\u00fcr die seit September 2020 stattfindende Deutschlandpr\u00fcfung<\/a> vorgelegt. Das Ergebnis dieser Pr\u00fcfung gilt als besonders spannend<\/a>. Seit Jahren wird Deutschland immer wieder als \u201cGeldw\u00e4scheparadies\u201d<\/a> bezeichnet. Bis zu 100 Milliarden Euro<\/a> sollen in Deutschland j\u00e4hrlich gewaschen werden. Bereits im Juni hatte die FATF einen Ausblick auf den kommenden Schlussbericht<\/a> gegeben. Die Pr\u00fcfer lie\u00dfen durchblicken, dass in einigen Bereichen noch erheblicher Verbesserungsbedarf besteht. Der Schlussbericht macht dies nun in aller Ausf\u00fchrlichkeit deutlich.<\/p>\n\n\n\n

Deutschland muss sich mehr anstrengen<\/h2>\n\n\n\n

Die FATF erkennt zun\u00e4chst an, dass die BRD in den letzten f\u00fcnf Jahren bedeutende Reformen durchgef\u00fchrt hat, um Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung effektiver zu bek\u00e4mpfen. Einige dieser neuen Ma\u00dfnahmen zeigten bereits Wirkung. Deutschland m\u00fcsse aber die Reformen fortsetzen und bei den Ma\u00dfnahmen mehr auf Priorit\u00e4ten setzen.<\/p>\n\n\n\n

Innerstaatliche Koordinierung der Beh\u00f6rden nicht ausreichend<\/h2>\n\n\n\n

Die BRD sei mit erheblichen Geldw\u00e4sche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken konfrontiert. Die deutschen Beh\u00f6rden h\u00e4tten zwar ein gutes Verst\u00e4ndnis f\u00fcr diese Risiken und arbeiten konstruktiv mit den entsprechenden Stellen in anderen L\u00e4ndern zusammen. Die innerstaatliche Koordinierung zwischen den 16 Bundesl\u00e4ndern stelle jedoch eine „Herausforderung“ dar. Insbesondere die Koordinierung und Abstimmung zwischen den verschiedenen Aufsichts- und Strafverfolgungsbeh\u00f6rden sollte verbessert werden.<\/p>\n\n\n\n

Hohe Bargeldnutzung als Risiko<\/h2>\n\n\n\n

Als weiteres Problem nennt der FATF-Bericht die Geldw\u00e4scherisiken, die mit der hohen Bargeldverwendung im Land zusammenh\u00e4ngen. In diesem Zusammenhang m\u00fcsse die BRD in Zukunft auch informelle Geld- oder Verm\u00f6genstransfersysteme (bspw. Hawala-Banking) st\u00e4rker \u00fcberwachen und beaufsichtigen.<\/p>\n\n\n\n

FIU als Problemkind<\/h2>\n\n\n\n

Ein besonderes Augenmerk haben die Pr\u00fcfer auf die deutsche Financial Intelligence Unit (FIU) geworfen. Zwar wird die Umstellung der FIU auf ein administratives Modell im Jahr 2017 als positiver Schritt anerkannt. Der \u00dcbergang sei jedoch eine „Herausforderung“. Deutschland m\u00fcsse der Umsetzung dieser Reformen auf operativer Ebene weiterhin Vorrang einr\u00e4umen und die Erhebung, Analyse, Verbreitung und Nutzung von Finanzinformationen weiter verbessern. <\/p>\n\n\n\n

Auch m\u00fcssten die Beh\u00f6rden insgesamt mehr tun, um entsprechend dem Risikoprofil Deutschlands proaktiv und systematisch gegen Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten zu ermitteln und diese zu verfolgen.<\/p>\n\n\n\n

Aufsichtsbeh\u00f6rden m\u00fcssen effektiver werden<\/h2>\n\n\n\n

Einer deutschen Besonderheit bei der Geldw\u00e4scheaufsicht haben die FATF-Pr\u00fcfer viel Aufmerksamkeit gewidmet: Auf bundes-, l\u00e4nder- und kommunaler Ebene sind \u00fcber 300 Beh\u00f6rden<\/strong> f\u00fcr die Beaufsichtigung der geldw\u00e4scherechtlich Verpflichteten zust\u00e4ndig. <\/p>\n\n\n\n

Die FATF stellt zwar fest, dass Befugnisse und Zust\u00e4ndigkeiten dieser Beh\u00f6rden solide und umfassend geregelt sind, an deren Ausstattung und an einer effektiven Arbeitsweise mangele es jedoch<\/strong>. Dies mache sich insbesondere bei der uneinheitlichen Anwendung des risikobasierten Ansatzes bemerkbar. Der Behebung dieser Defizite m\u00fcsse Deutschland zuk\u00fcnftig Priorit\u00e4t einr\u00e4umen.<\/p>\n\n\n\n

Transparenzregister besser ausstatten <\/h2>\n\n\n\n

Die Einf\u00fchrung des Transparenzregisters in Deutschland wird von den Pr\u00fcfern positiv bewertet. Allerdings mahnt die FATF, dass vorrangig f\u00fcr eine angemessen Ausstattung des Registers gesorgt werden m\u00fcsse. Nur so k\u00f6nne es das entsprechende Potenzial bei der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung entfalten. <\/p>\n\n\n\n

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Der Schlussbericht der FATF-Pr\u00fcfung offenbart die starke Anf\u00e4lligkeit Deutschlands f\u00fcr Geldw\u00e4sche.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2362,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,8,10,28,88,62,14,68,20,186,15,17,187,152,188,35,19,37],"tags":[26,54,156,71,157,9,11,12,13,45,110,30,56,31,18],"class_list":["post-2352","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-finanzsektor","category-fiu","category-geldwaeschebeauftragte","category-gluecksspiel","category-international","category-interne-sicherungsmassnahmen","category-kryptowerte","category-nicht-finanzsektor","category-rechtsanwaelte-und-notare","category-risikoanalyse","category-sorgfaltspflichten","category-steuerberater-und-wirtschaftspruefer","category-strafrecht","category-terrorismusfinanzierung","category-transparenzregister","category-verdachtsmeldung","category-wirtschaftlich-berechtigter","tag-aufsichtsbehoerden","tag-bafin","tag-deutschland","tag-fatf","tag-finanzsektor","tag-fiu","tag-geldwaesche","tag-geldwaeschebeauftragter","tag-geldwaeschebekaempfung","tag-geldwaeschegesetz","tag-immobilien","tag-nichtfinanzsektor","tag-risikoanalyse","tag-risikomanagement","tag-verdachtsmeldung"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2352","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2352"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2352\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2362"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2352"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2352"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2352"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}