{"id":2377,"date":"2022-08-31T11:08:31","date_gmt":"2022-08-31T09:08:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=2377"},"modified":"2022-08-31T11:08:31","modified_gmt":"2022-08-31T09:08:31","slug":"zahlungsdienstleister-unzer-wegen-gravierenden-geldwaeschemaengeln-abgestraft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/zahlungsdienstleister-unzer-wegen-gravierenden-geldwaeschemaengeln-abgestraft\/","title":{"rendered":"Zahlungsdienstleister Unzer wegen gravierenden Geldw\u00e4schem\u00e4ngeln abgestraft"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter!)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die BaFin hat gegen\u00fcber dem Zahlungsabwickler Unzer E-Com GmbH <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Veroeffentlichungen\/DE\/Massnahmen\/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG\/meldung_220831_60b_Unzer_Sonderbeauftragter.html;jsessionid=BB72E5348CED2344570F66ECD51720CE.2_cid503\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">angeordnet<\/a>, Ma\u00dfnahmen zu ergreifen, um die ordnungsgem\u00e4\u00dfe Gesch\u00e4ftsorganisation sicherzustellen und den geldw\u00e4scherechtlichen Verpflichtungen vollumf\u00e4nglich nachzukommen. Dies umfasst auch die Bestellung eines Sonderbeauftragten, der die Umsetzung der angeordneten Ma\u00dfnahmen \u00fcberwachen soll. Au\u00dferdem darf die Unzer E-Com GmbH ab sofort keine Neukunden mehr annehmen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die gravierendsten M\u00e4ngel betrafen eine spezielle Zahlungsdienstleistungskonstruktion mit mehreren hundert H\u00e4ndlern, der Gro\u00dfteil davon Scheinfirmen. Die BaFin stellte im Rahmen einer Sonderpr\u00fcfung fest, dass das Transaktionsmonitoring f\u00fcr dieses Gesch\u00e4ft l\u00fcckenhaft bzw. nicht vorhanden war. Das zwischen 2018 und 2021 betriebene Gesch\u00e4ft war ungew\u00f6hnlich profitabel. Daraus resultierte ein sehr hohes Risiko f\u00fcr kriminelle Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Insider erwarten zudem, dass die BaFin zus\u00e4tzlich zu diesen Sanktionen auch noch ein <a href=\"https:\/\/www.handelsblatt.com\/finanzen\/banken-versicherungen\/banken\/zahlungsdienstleister-unzer-bekommt-aerger-mit-der-bafin-\/28626680.html?tm=login\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Bu\u00dfgeld verh\u00e4ngen wird<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Unzer-Chef Bueninck <a href=\"https:\/\/www.handelsblatt.com\/finanzen\/banken-versicherungen\/banken\/finanzaufsicht-schwerwiegende-maengel-bafin-geht-gegen-zahlungsdienstleister-unzer-vor\/28642498.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">erkl\u00e4rte<\/a>, man r\u00e4ume der Optimierung der Compliance weiterhin hohe Priorit\u00e4t ein und wolle weiter daran arbeiten, die Missst\u00e4nde zu beheben. Angesichts der scharfen Auflagen der Bafin ist jedoch davon auszugehen, dass die Aufarbeitung noch lange nicht abgeschlossen ist.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Gro\u00dfer \u00c4rger f\u00fcr den Zahlungsabwickler Unzer. Wegen massiven Verst\u00f6\u00dfen gegen Geldw\u00e4schebestimmungen zieht die BaFin die Rei\u00dfleine.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2383,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,82,8,28,62,14],"tags":[54,83,11,12,13,45,142,158],"class_list":["post-2377","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-bussgeld","category-finanzsektor","category-geldwaeschebeauftragte","category-international","category-interne-sicherungsmassnahmen","tag-bafin","tag-bussgeld","tag-geldwaesche","tag-geldwaeschebeauftragter","tag-geldwaeschebekaempfung","tag-geldwaeschegesetz","tag-sonderbeauftragter","tag-zag"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2377","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2377"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2377\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2383"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2377"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2377"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2377"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}