{"id":2926,"date":"2023-03-29T15:20:26","date_gmt":"2023-03-29T13:20:26","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=2926"},"modified":"2023-03-29T15:20:26","modified_gmt":"2023-03-29T13:20:26","slug":"eu-parlament-stimmt-fuer-gesetzespaket-zur-geldwaeschebekaempfung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/eu-parlament-stimmt-fuer-gesetzespaket-zur-geldwaeschebekaempfung\/","title":{"rendered":"EU-Parlament stimmt f\u00fcr Gesetzespaket zur Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Abgeordneten des EU-Parlaments haben die neuen Ma\u00dfnahmen zur Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung in der Europ\u00e4ischen Union (sog. <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/kampf-gegen-geldwaesche-eu-kommission-stellt-massnahmen-vor\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">AML-Paket<\/a>) <a href=\"https:\/\/www.europarl.europa.eu\/news\/en\/press-room\/20230327IPR78511\/new-eu-measures-against-money-laundering-and-terrorist-financing\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">gebilligt<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Ma\u00dfnahmen bestehen aus drei Gesetzentw\u00fcrfen:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Das \u201eeinheitliche Regelwerk\u201c (Single Rulebook) der EU enth\u00e4lt Vorschriften in Bezug auf:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Durchf\u00fchrung einer Due-Diligence-Pr\u00fcfung bei Kunden<\/li>\n\n\n\n<li>Gew\u00e4hrleistung der Transparenz der wirtschaftlich Berechtigten<\/li>\n\n\n\n<li>Regulierung der Verwendung von Krypto-Assets.<\/li>\n\n\n\n<li>Regulierung neuer Einrichtungen wie Crowdfunding-Plattformen und \u201egoldener\u201c P\u00e4sse und Visa.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li>Die sog. 6. Geldw\u00e4scherichtlinie mit Vorgaben u.a. zu:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Aufsichtsbeh\u00f6rden<\/li>\n\n\n\n<li>Der Zusammenarbeit der Financial Intelligence Units (FIUs)<\/li>\n\n\n\n<li>Den Transparenzregistern der EU-Staaten<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li>Die Verordnung zur Errichtung der Europ\u00e4ischen Beh\u00f6rde zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AMLA),<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zu den wichtigsten Inhalten:<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Auch Fu\u00dfballvereine zuk\u00fcnftig zu KYC verpflichtet<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das AML-Paket sieht vor, dass u.a. Unternehmen wie Banken, Verm\u00f6gensverwalter und Krypto-Verm\u00f6gensverwalter und Immobilienmakler verpflichtet sind, die Identit\u00e4t ihrer Kunden zu \u00fcberpr\u00fcfen sowie die wirtschaftlich Berechtigten festzustellen. <strong>Die soll zuk\u00fcnftig auch f\u00fcr hochrangige Profifu\u00dfballvereine gelten.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Bargeldschwellenwert von 7.000 Euro<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Um Transaktionen mit Bargeld und Krypto-Verm\u00f6genswerten einzuschr\u00e4nken, wollen die EU-Abgeordneten solche Zahlungen begrenzen. Als Obergrenzen sollen k\u00fcnftig<strong> 7.000 Euro f\u00fcr Barzahlungen<\/strong> und <strong>1.000 Euro f\u00fcr die \u00dcbertragung von Krypto-Verm\u00f6genswerten<\/strong> gelten. Liegen die Betr\u00e4ge \u00fcber dieser Schwelle, muss der Kunde u.a. identifiziert werden. Ausgenommen sind rein private Bargesch\u00e4fte.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Schluss mit &#8222;Golden Visa&#8220; <\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Angesichts des offensichtlichen Risikos des Missbrauchs durch Kriminelle wollen die Abgeordneten jede Art von &#8222;Handel&#8220; mit Staatsb\u00fcrgerschaften verbieten. So soll es k\u00fcnftig nicht mehr m\u00f6glich sein, als Gegenleistung f\u00fcr Investitionen die Staatsb\u00fcrgerschaft eines EU-Mitgliedsstaats zu erhalten (sog. &#8222;goldene P\u00e4sse&#8220;). F\u00fcr die Gew\u00e4hrung von Aufenthaltsrechten als Gegenleistung f\u00fcr Investitionen (&#8222;goldene Visa&#8220;) sollen in Zukunft strenge AML-Kontrollen eingef\u00fchrt werden. <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Bessere Vernetzung der FIUs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die europ\u00e4ischen Financial Intelligence Units (FIUs) sollten untereinander und mit den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden Informationen austauschen und mit den europ\u00e4ischen Ermittlungsbeh\u00f6rden st\u00e4rker zusammenarbeiten.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Eigentumsregister geplant<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zuk\u00fcnftig sollen die Mitgliedsstaaten mehr Informationen zur Bestimmung der wirtschaftlich Berechtigten sammeln und bereitstellen. Die nationalen FIUs und andere zust\u00e4ndige Beh\u00f6rden sollen dadurch in die Lage versetzt werden, u.a. auf Transparenzregistereintr\u00e4ge, Bankkonten, Grundbucheintr\u00e4ge oder Immobilienregister zuzugreifen. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bzgl. bestimmter G\u00fctern, die als besonders anf\u00e4llig f\u00fcr Geldw\u00e4sche gelten, sollen zus\u00e4tzliche Informationen zu deren Eigent\u00fcmern gesammelt und zur Verf\u00fcgung gestellt werden. Dies soll hochpreisige Waren wie Yachten, Flugzeuge und Autos im Wert von \u00fcber 200.000 Euro sowie Waren, die in Freizonen gelagert werden, betreffen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Schwellenwerte beim wirtschaftlich Berechtigten sinken<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die EU-Abgeordneten sprechen sich weiter f\u00fcr eine Absenkung des Schwellenwertes zur Bestimmung des wirtschaftlich Berechtigten aus. Als wirtschaftlich Berechtigte sollen zuk\u00fcnftig alle Personen z\u00e4hlen, die <strong>mehr als 15 %<\/strong> der Anteile, Stimmrechte oder eines anderen direkten oder indirekten Eigentumsrechts besitzen. Bei Unternehmen im Rohstoffbereich oder bei Unternehmen mit einem h\u00f6heren Risiko der Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung gilt abweichend ein Schwellenwert <strong>mehr als von 5 %<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Erweiterter Zugang zu Transparenzregistern<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In Anlehnung an ein aktuelles <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/transparenzregister-duerfen-nicht-zu-transparent-sein\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Urteil des Europ\u00e4ischen Gerichtshofs<\/a> sollen Personen mit berechtigtem Interesse, wie z. B. Journalisten oder Organisationen der Zivilgesellschaft, Zugang zu den Transparenzregistern in den EU-Staaten erhalten. Ihr Zugangsrecht soll mindestens zweieinhalb Jahre lang gelten. Die Mitgliedstaaten sollen verpflichtet werden, den Zugang automatisch zu verl\u00e4ngern. Bei Missbrauch soll er hingegen widerrufen oder ausgesetzt werden. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das berechtigte Interesse soll ohne jegliche Diskriminierung aufgrund der Staatsangeh\u00f6rigkeit, des Wohnsitzes oder der Niederlassung gelten.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">AMLA soll einheitliche Durchsetzung gew\u00e4hrleisten<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die EU-Geldw\u00e4scheaufsichtsbeh\u00f6rde AMLA soll f\u00fcr die \u00dcberwachung der Einhaltung der neuen Bestimmungen sorgen. Hierbei soll sie auch die Befungnis erhalten, Sanktionen wie z.B. Geldbu\u00dfen zu verh\u00e4ngen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bestimmte Kredit- und Finanzinstitute sollen von ihr direkt beaufsichtigt werden. Betroffen sind hiervon die 40 Unternehmen mit dem h\u00f6chsten Restrisikoprofil, sofern sie mindestens in zwei Mitgliedstaaten vertreten sind. Unter diesen Unternehmen soll mindestens eines aus jedem Mitgliedstaat sein.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wo die neue Beh\u00f6rde ihren Sitz haben soll, <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/amla-deutschland-wirbt-fuer-frankfurt-als-standort-der-eu-geldwaeschebehoerde\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">ist noch nicht bekannt<\/a>. Hier\u00fcber soll in den Verhandlungen zwischen dem Parlament und dem Rat entschieden werden.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"has-medium-font-size wp-block-heading\">Wie geht es weiter?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\" id=\"viewer-89lmj\">Die neuen Regelungen sind noch nicht final und k\u00f6nnen im laufenden Gesetzgebungsverfahren noch ge\u00e4ndert werden. Das Europ\u00e4ische Parlament hat nun zun\u00e4chst ein entsprechendes Mandat f\u00fcr die Verhandlungen im Trilogverfahren erteilt, welches voraussichtlich im April 2023 im Parlament bekannt gegeben wird. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\" id=\"viewer-89lmj\">Spannend wird es dann im anschlie\u00dfenden Trilogverfahren wird zwischen der EU-Kommission, dem Europ\u00e4ischem Parlament und dem Rat der Europ\u00e4ischen Union. Dort wird um eine finale Fassung gerungen werden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\" id=\"viewer-89lmj\">Mit der Verabschiedung der AML-Pakets wird noch in diesem Jahr gerechnet.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Das kommende AML-Paket der EU wird das Geldw\u00e4scherecht in Europa grundlegend reformieren. Nun hat sich das EU-Parlament zu den geplanten neuen Regeln positioniert. <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2937,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,8,10,62,20,15,17,35,37],"tags":[26,43,11,13],"class_list":["post-2926","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-finanzsektor","category-fiu","category-international","category-nicht-finanzsektor","category-risikoanalyse","category-sorgfaltspflichten","category-transparenzregister","category-wirtschaftlich-berechtigter","tag-aufsichtsbehoerden","tag-eu","tag-geldwaesche","tag-geldwaeschebekaempfung"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2926","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2926"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2926\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2937"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2926"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2926"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2926"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}