{"id":3299,"date":"2023-07-25T12:08:11","date_gmt":"2023-07-25T10:08:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=3299"},"modified":"2023-07-25T12:08:11","modified_gmt":"2023-07-25T10:08:11","slug":"bundesamt-zur-bekaempfung-der-geldwaesche-startet-2024-und-kostet-700-millionen-euro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/bundesamt-zur-bekaempfung-der-geldwaesche-startet-2024-und-kostet-700-millionen-euro\/","title":{"rendered":"Bundesamt zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche startet 2024 und kostet 700 Millionen Euro"},"content":{"rendered":"\n
(M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong>
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Um die Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche in Deutschland ist es bekanntlich nicht gut gestellt. Der Bundesrepublik haftet schon seit l\u00e4ngerem der Ruf an, ein „Geldw\u00e4scheparadies“ zu sein. Auch die Financial Action Task Force (FATF)<\/a> sieht f\u00fcr Deutschland erheblichen Verbesserungsbedarf. In ihren Schlussbericht zur Deutschlandpr\u00fcfung<\/a> im Sommer 2022 wurde vor allem die mangelnde Effektivit\u00e4t<\/a> der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung beklagt.<\/p>\n\n\n\n

„Voller Einsatz“ gegen Geldw\u00e4sche<\/h2>\n\n\n\n

Bundesfinanzminister Lindner (zust\u00e4ndig f\u00fcr das Thema Geldw\u00e4sche) ging bereits im Vorfeld der Ver\u00f6ffentlichung des FATF-Berichts in die Offensive. In einem Eckpunktepapier<\/a> wurden die Ma\u00dfnahmen f\u00fcr eine schlagkr\u00e4ftigere Bek\u00e4mpfung von Finanzkriminalit\u00e4t und effektivere Sanktionsdurchsetzung in Deutschland vorgestellt. Im Zentrum steht die B\u00fcndelung der Kernkompetenzen in diesen Bereichen in einer neuen Beh\u00f6rde, dem Bundesamt zur Bek\u00e4mpfung von Finanzkriminalit\u00e4t (BBF)<\/strong>. Hierdurch sollen die Beamten in die Lage versetzt werden, insbesondere gro\u00dfe F\u00e4lle mit internationalen Verzweigungen effektiver zu bearbeiten.<\/p>\n\n\n\n

Alles unter einem Dach<\/h2>\n\n\n\n

K\u00fcrzlich ist bekannt geworden, dass das BBF bereits am 01. Januar 2024 an den Start gehen<\/a> soll. Die Beh\u00f6rde wird sowohl ihren Sitz in K\u00f6ln als auch in Dresden haben. Das geht aus einem Entwurf des \u201eFinanzkriminalit\u00e4tsbek\u00e4mpfungsgesetzes\u201c<\/a> hervor. <\/p>\n\n\n\n

Der zentrale Ansatz beim Aufbau des BFF ist die Zusammenlegung der Analyse und der straf- und verwaltungsrechtlichen Ermittlungen. Bis Mitte 2025 sollen sowohl die Financial Intelligence Unit (FIU)<\/a> als auch die Zentralstelle f\u00fcr Sanktionsdurchsetzung (ZfS)<\/a> im neuen Bundesamt aufgenommen werden. Diese B\u00fcndelung soll ein vernetztes Vorgehen bei der Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n

Innerhalb des Bundesamtes soll ein \u201eErmittlungszentrum Geldw\u00e4sche (EZG)<\/strong>\u201c eingerichtet werden. Diese Einheit soll f\u00fcr strafrechtliche Ermittlungen bei bedeutsamen F\u00e4llen der internationalen Geldw\u00e4sche mit Deutschlandbezug zust\u00e4ndig sein.<\/p>\n\n\n\n

An den bisherigen Zust\u00e4ndigkeiten des Bundeskriminalamtes, des Zollfahndungsdienstes sowie der Staatsanwaltschaften der L\u00e4nder soll sich nichts \u00e4ndern. Das BBF soll aber die Geldw\u00e4scheaufsicht im Nicht-Finanzsektor mit den Bundesl\u00e4ndern eng koordinieren.<\/p>\n\n\n\n

Nicht kleckern, sondern klotzen<\/h2>\n\n\n\n

Ein Leichtgewicht soll die Beh\u00f6rde nicht werden. Bis zu 1.700 Besch\u00e4ftigte<\/strong> sollen sich eines Tages um die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und anderen Finanzstraftaten k\u00fcmmern. Ein Teil des Personals wird jedoch schon durch die Integration der FIU und der ZfS aufgebaut werden. <\/p>\n\n\n\n

Das Ganze hat auch seinen Preis: Mindestens 700 Millionen Euro<\/strong> sollen diese Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche in den n\u00e4chsten vier Jahren kosten.<\/p>\n\n\n\n

Fazit<\/h2>\n\n\n\n

Das Konzept f\u00fcr eine bessere Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche in Deutschland steht. Das ist eine gute Nachricht. <\/p>\n\n\n\n

Die Bundesregierung hat erkannt, dass bessere Ergebnisse hier nur durch mehr Ma\u00dfnahmen bei der Strafverfolgung und der B\u00fcndelung von Kompetenzen erreicht werden k\u00f6nnen. Hierzu braucht es einen „Fixpunkt“ auf Bundesebene. Das BBF hat nun die Chance das Thema voranzubringen. <\/p>\n\n\n\n

Zulange wurde die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche nicht ganzheitlich betrachtet und nirgendwo zentral verortet. Weder die BaFin („Nur Finanzaufsicht“), noch die FIU („Nur Verwaltung“) oder die unz\u00e4hligen Aufsichtsbeh\u00f6rden in den Bundesl\u00e4ndern („Keine Strafverfolgung“) waren in der Lage, der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung insgesamt eine Heimat zu geben. Das BBF wird diesen Anspruch erheben und sich daran auch messen lassen m\u00fcssen. <\/p>\n\n\n\n

Bis dahin ist es aber noch ein weiter Weg. Die zuk\u00fcnftige Leitung des BBF sollte sich im Vorfeld insbesondere mit der j\u00fcngeren Geschichte der FIU besch\u00e4ftigen. Diese Beh\u00f6rde war bis zum Jahr 2017 im BKA angesiedelt und wurde dann bei der Generalzolldirektion komplett neu gegr\u00fcndet. Von einem Tag auf den anderen musste sich die neue FIU um den massenhaften Zustrom von Verdachtsmeldungen k\u00fcmmern. Da sowohl Personal als auch IT kaum vorhanden waren, m\u00fcndet dies in einem Desaster, das bis heute anh\u00e4lt<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

Die Ausgangslage f\u00fcr das BBF ist kaum g\u00fcnstiger als damals f\u00fcr die FIU. Fachkr\u00e4fte sind generell Mangelware, insbesondere im IT-Bereich. Hinzu kommt das spezialisierte Ermittler im Bereich Finanzkriminalit\u00e4t selbst erst ausgebildet werden m\u00fcssen. <\/p>\n\n\n\n

Auf Grund dieser Probleme sollte man nicht mit schnellen Ergebnissen rechnen. Bis das BBF voll funktionst\u00fcchtig ist, d\u00fcrften mehrere Jahre vergehen.<\/p>\n\n\n\n

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Das neue Bundesamt zur Bek\u00e4mpfung von Finanzkriminalit\u00e4t (BBF) soll die Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche voranbringen. Die Beh\u00f6rde wird bereits kommendes Jahr starten. Der Aufbau soll mindestens 700 Millionen Euro kosten. <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":3328,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,8,10,20,123,152,188,19],"tags":[26,177,178,9,11,45,121],"class_list":["post-3299","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-finanzsektor","category-fiu","category-nicht-finanzsektor","category-sanktionen","category-strafrecht","category-terrorismusfinanzierung","category-verdachtsmeldung","tag-aufsichtsbehoerden","tag-bbf","tag-bundesamt-zur-bekaempfung-von-finanzkriminalitaet","tag-fiu","tag-geldwaesche","tag-geldwaeschegesetz","tag-sanktionen"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3299","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3299"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3299\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3328"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3299"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3299"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3299"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}