{"id":3779,"date":"2024-01-19T14:42:31","date_gmt":"2024-01-19T13:42:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=3779"},"modified":"2024-01-19T14:42:31","modified_gmt":"2024-01-19T13:42:31","slug":"eu-beschliesst-obergrenze-fuer-bargeld","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/eu-beschliesst-obergrenze-fuer-bargeld\/","title":{"rendered":"EU beschlie\u00dft Obergrenze f\u00fcr Bargeld"},"content":{"rendered":"\n
(M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong>
Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Die Europ\u00e4ische Union hat sich auf eine Obergrenze f\u00fcr Barzahlungen in H\u00f6he von 10.000 Euro geeinigt<\/a>. Auch soll eine einheitliche EU-Aufsicht f\u00fcr die konsequente Anwendung der Geldw\u00e4schebestimmungen und Sanktionen sorgen. Weiter sollen Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte nicht mehr allen zug\u00e4nglich sein. Die Financial Intelligence Units (FIUs) erhalten mehr Befugnisse und schlie\u00dflich sollen Geldw\u00e4scheregeln sp\u00e4testens ab 2029 auch f\u00fcr Fu\u00dfballklubs und Spieleragenten gelten. <\/p>\n\n\n\n

Diese Einigung betrifft die Regelungen der sog. sechsten EU-Geldw\u00e4scherichtlinie<\/a>, die Teil des EU-AML-Gesetzespakets<\/a> ist.<\/p>\n\n\n\n

Bargeldobergrenze – Ein kontroverses Thema<\/h2>\n\n\n\n

Die wohl strittigste Neuerung ist die unionsweite Obergrenze f\u00fcr Barzahlungen von 10.000 Euro. Bisher existierten in der EU sehr unterschiedliche Regelungen, wobei die meisten L\u00e4nder schon heute Begrenzungen vorsehen. <\/p>\n\n\n\n

So liegt beispielsweise in Frankreich und Spanien die Bargeldobergrenze bei 1.000 Euro, in Belgien und den Niederlanden hingegen bei 3.000 Euro. <\/p>\n\n\n\n

Ganz anders in Deutschland: Hier gibt es bisher keine „harte“ Begrenzung von Bargesch\u00e4ften. Es besteht lediglich ab 10.000 Euro eine Identifizierungspflicht bei bestimmten Gesch\u00e4ften oder Transaktionen<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

W\u00e4hrend in vielen Staaten der EU der Anteil von Bargesch\u00e4ften an Zahlungsvorg\u00e4ngen seit Jahren deutlich zur\u00fcckgeht, bleiben die Deutschen Scheinen und M\u00fcnzen bisher noch recht treu<\/a>. Auch aus diesem Grund wird eine Beschr\u00e4nkung des Bargesch\u00e4fts in Deutschland \u00fcberwiegend kritisch<\/a> gesehen.<\/p>\n\n\n\n

Die geplante EU-Bargeldobergrenze soll allerdings nur bei Zahlungen im beruflichen Rahmen gelten. Zahlungen zwischen nat\u00fcrlichen Personen k\u00f6nnen auch weiterhin ohne Obergrenzen in bar get\u00e4tigt werden.<\/p>\n\n\n\n

Fu\u00dfballklubs im Fokus der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention<\/h2>\n\n\n\n

Ebenfalls neu ist die Einstufung von Profifu\u00dfballvereinen und Spielervermittlern als Verpflichtete des Geldw\u00e4scherechts. Diese sind sp\u00e4testens ab 2029 verpflichtet, die geldw\u00e4scherechtlichen Sorgfaltspflichten zu erf\u00fcllen und Verdachtsf\u00e4lle zu melden. F\u00fcr Spielervermittler soll dies jedoch nur gelten, sofern sie an Transaktionen beteiligt sind, „die in den Anwendungsbereich der Vorschriften fallen“. <\/p>\n\n\n\n

Die Mitgliedsstaaten k\u00f6nnen weniger risikoreiche Transaktionen von diesen Pflichten ausnehmen. Dies gilt auch f\u00fcr Fu\u00dfballvereine unterhalb der ersten Liga, allerdings nur, wenn diese einen Jahresumsatz von weniger als 5 Millionen Euro \u00fcber zwei Jahre vorweisen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Strengere \u00dcberwachung von Superreichen<\/h2>\n\n\n\n

Die EU setzt auch auf eine verst\u00e4rkte \u00dcberwachungspflicht bezogen auf sehr verm\u00f6gende Einzelpersonen. So sollen nat\u00fcrliche Personen mit einem Gesamtverm\u00f6gen von mindestens 50.000.000 Euro einem h\u00f6heren Risiko zugeordnet werden. Das Gleiche soll f\u00fcr Verm\u00f6gensverwaltungen gelten, die f\u00fcr diese Personen mindestens 5 Millionen Euro an Verm\u00f6gen verwalten.<\/p>\n\n\n\n

Genauere Einzelheiten zur \u00dcberwachungspflicht sind noch nicht bekannt.<\/p>\n\n\n\n

Transparenzregister und Datenschutz<\/h2>\n\n\n\n

Die unterschiedlichen nationalen Transparenzregister sollen harmonisiert werden. Die Informationen \u00fcber die wirtschaftlich Berechtigten werden dann \u00fcber ein vernetztes System von Registern EUweit digital verf\u00fcgbar sein. <\/p>\n\n\n\n

Die Register werden aktuelle und historische Informationen f\u00fcr einen Zeitraum von mindestens f\u00fcnf und h\u00f6chstens zehn Jahren enthalten (plus weitere f\u00fcnf Jahre im Falle laufender strafrechtlicher Ermittlungen).<\/p>\n\n\n\n

K\u00fcnftig sollen die Transparenzregister nicht mehr \u00f6ffentlich einsehbar sein. Nur noch Beh\u00f6rden, geldw\u00e4scherechtlich Verpflichtete und Organisationen mit einem berechtigten Interesse (z.B. Medien oder Nichtregierungsorganisationen) haben dann noch Zugang zu den Informationen. <\/p>\n\n\n\n

Die EU reagiert damit auf das Urteil des Europ\u00e4ischen Gerichtshofs aus 2022<\/a>. Danach ist eine \u00f6ffentliche Verf\u00fcgbarkeit der Informationen des Transparenzregisters nicht zul\u00e4ssig, wenn die Daten ohne Einschr\u00e4nkungen (z.B. Nachweis eines berechtigten Interesses) aufrufbar sind.<\/p>\n\n\n\n

Standort der neuen EU-Geldw\u00e4schebeh\u00f6rde weiter unklar<\/h2>\n\n\n\n

Bereits im Dezember 2023 hatten sich die EU-Mitgliedstaaten und das Europaparlament auf die Einrichtung einer neuen EU-Geldw\u00e4schebeh\u00f6rde (AMLA) geeinigt<\/a>. Die Standortfrage bleibt allerdings noch offen, mit mehreren europ\u00e4ischen St\u00e4dten als potenzielle Kandidaten.<\/p>\n\n\n\n

Deutschland will die Beh\u00f6rde unbedingt nach Frankfurt holen<\/a> und wirbt u.a. mit der \u00f6rtlichen N\u00e4he zur Europ\u00e4ischen Zentralbank (EZB) und den gro\u00dfen europ\u00e4ischen Gesch\u00e4ftsbanken.<\/p>\n\n\n\n

Ausblick<\/h2>\n\n\n\n

Die Einigung muss vom Parlament und vom Rat noch formell angenommen werden, bevor sie in Kraft treten kann. Mit der Verabschiedung des gesamten AML-Pakets wird im Laufe dieses Jahres gerechnet.<\/p>\n\n\n\n

(M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong>
Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Die Europ\u00e4ische Union hat sich auf eine Obergrenze f\u00fcr Bargeldgesch\u00e4fte vom 10.000 Euro geeinigt. Die Einigung ist Teil des neuen EU-AML-Gesetzespakets.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":3793,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,179,81,8,10,62,20,17,35,37],"tags":[],"class_list":["post-3779","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-amla","category-aufsicht","category-finanzsektor","category-fiu","category-international","category-nicht-finanzsektor","category-sorgfaltspflichten","category-transparenzregister","category-wirtschaftlich-berechtigter"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3779","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3779"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3779\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3793"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3779"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3779"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3779"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}