{"id":3996,"date":"2024-05-21T14:52:52","date_gmt":"2024-05-21T12:52:52","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=3996"},"modified":"2024-05-21T14:52:52","modified_gmt":"2024-05-21T12:52:52","slug":"bafin-neues-rekordbussgeld-gegen-n26-bank","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/bafin-neues-rekordbussgeld-gegen-n26-bank\/","title":{"rendered":"BaFin: Neues Rekordbu\u00dfgeld gegen N26 Bank"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Einleitung<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat ein <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Veroeffentlichungen\/DE\/Massnahmen\/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG\/meldung_240521_N26_Bank_AG.html?nn=19645206\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Rekordbu\u00dfgeld in H\u00f6he von 9,2 Millionen Euro gegen die N26 Bank AG<\/a> verh\u00e4ngt. Diese Ma\u00dfnahme, die am 21. Mai 2024 bekannt wurde, resultierte aus schwerwiegenden M\u00e4ngeln in den Bereichen Geldw\u00e4schepr\u00e4vention und Risikomanagement. Der Grund: Die BaFin hatte festgestellt, dass das Institut im Jahr 2022 systematisch Geldw\u00e4scheverdachtsmeldungen versp\u00e4tet abgegeben hat.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Hintergrund und Anlass der BaFin-Ma\u00dfnahmen<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die <a href=\"https:\/\/n26.com\/de-de\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">N26 Bank AG<\/a>, eine der f\u00fchrenden Neobanken in Deutschland, ist <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/n26-bafin-verlaengert-aufsichtsmassnahmen-zur-praevention-von-geldwaesche\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">seit Jahren im Visier der BaFin.<\/a> Bereits 2021 wurden erste Ma\u00dfnahmen gegen die Bank ergriffen, um M\u00e4ngel in der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention zu beheben. Besonders hervor stach das damals gegen die Smartphonebank verh\u00e4ngte <a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/rekordbussgeld-gegen-n26-wegen-geldwaescheverstoessen\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Bu\u00dfgeld in H\u00f6he von 4.250.000 Euro<\/a>. Es handelte sich damals um das bislang h\u00f6chste Bu\u00dfgeld der BaFin f\u00fcr Verst\u00f6\u00dfe gegen Geldw\u00e4schevorschriften. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Trotz dieser Auflagen konnte N26 die festgestellten Defizite nicht vollst\u00e4ndig beseitigen, was zu der erneuten und diesmal noch drastischeren Intervention der Aufsichtsbeh\u00f6rde f\u00fchrte.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">N26 kommt nicht zur Ruhe<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die j\u00fcngste BaFin-Verf\u00fcgung vom 21. Mai 2024 zeigt, dass die N26 Bank AG weiterhin erhebliche M\u00e4ngel in ihrem internen Kontrollsystem aufweist. Dies betrifft insbesondere die Identifizierung und \u00dcberwachung verd\u00e4chtiger Transaktionen. So kam es im Jahr 2022 wiederholt zu versp\u00e4tet abgegebenen Verdachtsmeldungen, was von der Aufsicht als schwerwiegender und systematischer Versto\u00df eingestuft wurde.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table><tbody><tr><td class=\"has-text-align-center\" data-align=\"center\"><strong>(<em><strong>M\u00f6chten Sie beim Thema Geldw\u00e4sche auf dem Laufenden bleiben? <\/strong><\/em><\/strong><br><strong><em><strong><a href=\"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Hier<\/a> gehts zu unserem Newsletter)<\/strong><\/em><\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die BaFin hat erneut ein Rekordbu\u00dfgeld gegen die Smartphonebank N26 verh\u00e4ngt. Das Institut muss 9,2 Millionen Euro wegen Geldw\u00e4scheverst\u00f6\u00dfen zahlen.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":3999,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,82,8,28,14,15,19],"tags":[],"class_list":["post-3996","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-bussgeld","category-finanzsektor","category-geldwaeschebeauftragte","category-interne-sicherungsmassnahmen","category-risikoanalyse","category-verdachtsmeldung"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3996","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3996"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3996\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3999"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3996"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3996"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3996"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}