{"id":4744,"date":"2025-07-29T17:41:51","date_gmt":"2025-07-29T15:41:51","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=4744"},"modified":"2025-07-29T17:41:51","modified_gmt":"2025-07-29T15:41:51","slug":"statistische-auswertung-zur-aufsichtstaetigkeit-deutliche-intensivierung-im-jahr-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/statistische-auswertung-zur-aufsichtstaetigkeit-deutliche-intensivierung-im-jahr-2024\/","title":{"rendered":"Aufsicht in 2024: 19 Mio. Euro an Bu\u00dfgeldern und mehr Vor-Ort-Pr\u00fcfungen"},"content":{"rendered":"\n

Die vom Bundesfinanzministerium ver\u00f6ffentlichten\u00a0statistischen Auswertungen zur T\u00e4tigkeit der Aufsichtsbeh\u00f6rden<\/a>\u00a0im Jahr 2024 zeigen eine bemerkenswerte Entwicklung: die Geldw\u00e4scheaufsicht wurde im letzten Jahr\u00a0stark ausgeweitet<\/strong>. Diese Intensivierung betrifft sowohl die BaFin als auch die Aufsichtsbeh\u00f6rden der L\u00e4nder.<\/p>\n\n\n\n

BaFin verst\u00e4rkt Pr\u00e4senz und verh\u00e4ngt Rekordbu\u00dfgelder<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Bei der BaFin ist ein kontinuierlicher Personalaufbau<\/strong> zu beobachten. Mit 157 Vollzeit\u00e4quivalenten im Jahr 2024 ist die Personalst\u00e4rke gegen\u00fcber 2020 um 57% gestiegen. Die personelle Verst\u00e4rkung spiegelt sich unmittelbar in der Pr\u00fcfungst\u00e4tigkeit wider: Die Anzahl der Vor-Ort-Pr\u00fcfungen<\/strong> nimmt seit 2020 kontinuierlich zu und stieg von 91 im Jahr 2023 auf 114 im Jahr 2024 \u2013 ein Plus von 25%.<\/p>\n\n\n\n

Interessant ist die Entwicklung bei den Bu\u00dfgeldern<\/strong> im Mehrjahresvergleich. Nach einem H\u00f6chststand von 254 Bu\u00dfgeldern im Jahr 2022 (3,78 Mio. Euro) fiel die Anzahl 2023 auf einen historischen Tiefstand von nur 9 Bu\u00dfgeldern (372.500 Euro). Im Jahr 2024 ist mit 42 verh\u00e4ngten Bu\u00dfgeldern ein erneuter Anstieg zu beobachten. Die Gesamtsumme von \u00fcber 19 Millionen Euro<\/strong> jedoch markiert einen absoluten Rekord<\/strong>. Betroffen waren hier u.a. die C24 Bank mit 1.250.000 Euro<\/a> und die Commerzbank AG mit 1.450.000 Euro<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Dies bedeutet, dass die BaFin zwar seltener, aber bei Verst\u00f6\u00dfen umso h\u00e4rter durchgreift \u2013 die durchschnittliche Bu\u00dfgeldh\u00f6he hat sich gegen\u00fcber allen Vorjahren vervielfacht. Diese Entwicklung unterstreicht den Trend zu gezielteren, aber empfindlicheren Sanktionen bei Verst\u00f6\u00dfen gegen geldw\u00e4scherechtliche Pflichten.<\/p>\n\n\n\n

Au\u00dferdem wurde erstmals seit 2017 eine Abberufung<\/strong> angeordnet. Welches Unternehmen hiervon betroffen war, und ob es sich um einen Geldw\u00e4schebeauftragten oder ein Mitglied der Gesch\u00e4ftsf\u00fchrung gehandelt hat, ist nicht bekannt. <\/p>\n\n\n\n

L\u00e4nderaufsicht: Mehr Pr\u00fcfungen bei konstantem Personal<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Die Aufsichtsbeh\u00f6rden im Nichtfinanzsektor, die insbesondere f\u00fcr Notare, Rechtsanw\u00e4lte und Steuerberater zust\u00e4ndig sind, haben ihre Pr\u00fcfungst\u00e4tigkeit bei nahezu gleichbleibender Personalausstattung intensiviert<\/strong>. Die Vor-Ort-Pr\u00fcfungen stiegen im Vergleich zu 2023 um rund 9% auf 3.398 im Jahr 2024. Damit wurde das h\u00f6chste Pr\u00fcfungsniveau der letzten f\u00fcnf Jahre erreicht. Besonders markant ist der Anstieg bei Rechtsanw\u00e4lten und Notaren. Hier stieg die Anzahl der sonstigen Pr\u00fcfungsma\u00dfnahmen auf 3.649, ein Plus von etwa 30% gegen\u00fcber dem Vorjahr.<\/p>\n\n\n\n

Auch im Nichtfinanzsektor zeigt sich eine h\u00e4rtere Gangart: die Anzahl der Bu\u00dfgelder<\/strong> stieg von 283 auf 345, die Bu\u00dfgeldsumme erh\u00f6hte sich von rund 602.000 Euro auf \u00fcber 951.000 Euro. Die sonstigen Ma\u00dfnahmen gingen zur\u00fcck, was auf eine st\u00e4rkere Fokussierung auf Bu\u00dfgelder hindeuten k\u00f6nnte.<\/p>\n\n\n\n

Fazit f\u00fcr die Praxis<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Die Zahlen f\u00fcr 2024 zeigen, sowohl die BaFin als auch die Aufsichtsbeh\u00f6rden im Nichtfinanzsektor haben ihre Aufsichtsintensit\u00e4t erh\u00f6ht<\/strong> und greifen bei festgestellten Verst\u00f6\u00dfen h\u00e4rter durch. F\u00fcr Geldw\u00e4schebeauftragte, aber auch f\u00fcr die Gesch\u00e4ftsf\u00fchrung bedeutet das mehr Druck. Fehler bei der Pflichterf\u00fcllung k\u00f6nnen erheblich zu Buche schlagen. Wer die gestiegenen Anforderungen nicht ernst nimmt, muss mit empfindlichen Konsequenzen rechnen. Die Investition in ein robustes Geldw\u00e4sche-Compliance-System ist daher nicht nur rechtlich geboten, sondern auch wirtschaftlich erheblich.<\/p>\n\n\n\n

Insgesamt verdeutlichen die Zahlen: Aufsichtsbeh\u00f6rden setzen zunehmend auf Qualit\u00e4t und Sch\u00e4rfe statt auf Quantit\u00e4t<\/strong>. Verpflichtete Institute und Berufstr\u00e4ger sollten diese Entwicklung als Warnsignal verstehen und ihre internen Kontrollsysteme konsequent st\u00e4rken, um empfindliche Sanktionen zu vermeiden.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Die vom Bundesfinanzministerium ver\u00f6ffentlichten\u00a0statistischen Auswertungen zur Aufsichtst\u00e4tigkeit der Aufsichtsbeh\u00f6rden\u00a0im Jahr 2024 nach \u00a7 51 Abs. 9 GwG zeigen eine bemerkenswerte Entwicklung: die Geldw\u00e4scheaufsicht wurde im letzten Jahr\u00a0stark ausgeweitet. Diese Intensivierung betrifft sowohl die BaFin als auch die Aufsichtsbeh\u00f6rden der L\u00e4nder.<\/p>\n","protected":false},"author":16,"featured_media":4749,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,81,82,8,28,20,186],"tags":[],"class_list":["post-4744","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein","category-aufsicht","category-bussgeld","category-finanzsektor","category-geldwaeschebeauftragte","category-nicht-finanzsektor","category-rechtsanwaelte-und-notare"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4744","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/users\/16"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4744"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4744\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4749"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4744"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4744"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4744"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}