{"id":4884,"date":"2025-10-29T12:36:04","date_gmt":"2025-10-29T11:36:04","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hilfssheriff.de\/?p=4884"},"modified":"2025-10-29T12:36:04","modified_gmt":"2025-10-29T11:36:04","slug":"geldwaesche-terrorismusfinanzierung-und-kryptowaehrungen-die-macht-der-oeffentlich-verfuegbaren-daten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stage.digital40.de\/2025\/rDflG\/geldwaesche-terrorismusfinanzierung-und-kryptowaehrungen-die-macht-der-oeffentlich-verfuegbaren-daten\/","title":{"rendered":"Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Kryptow\u00e4hrungen: Die Macht der \u00f6ffentlich verf\u00fcgbaren Daten"},"content":{"rendered":"\n

Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung geh\u00f6ren zu den gr\u00f6\u00dften Herausforderungen unserer Zeit. Die entsprechenden Handlungen und Transaktionen finden im Verborgenen statt und wirken sich w\u00e4hrenddessen nicht unerheblich auf Sicherheit, Wirtschaft und Gesellschaft aus. Als wesentliches Element der Verschleierung stand bis vor nicht allzu langer Zeit Bargeld<\/a> exklusiv im Mittelpunkt. Im Zuge der Digitalisierung haben sich die Umst\u00e4nde jedoch radikal ver\u00e4ndert. Zunehmend r\u00fccken Kryptow\u00e4hrungen<\/a>, wie beispielsweise Bitcoin, in den Vordergrund. Die zugrunde liegende technische Basis ist die Blockchain-Technologie. Diese fu\u00dft wiederum auf einem dezentralen Netzwerk, dem sich grunds\u00e4tzlich jeder mit Hilfe eines geeigneten Rechners und eines Software-Clients anschlie\u00dfen kann. Die Identit\u00e4t der einzelnen Teilnehmer ist dem Netzwerk insgesamt bzw. den Teilnehmern untereinander nicht bekannt. Diese an Anonymit\u00e4t grenzende Pseudonymit\u00e4t er\u00f6ffnet v\u00f6llig neue M\u00f6glichkeiten des konspirativen Handelns. Auch gibt es weder eine zentrale Instanz noch einen zentralen Ablageort f\u00fcr die generierten Daten. Ganz im Gegenteil: Jeder Netzwerteilnehmer verf\u00fcgt jeweils \u00fcber eine eigene Kopie der vollst\u00e4ndigen Blockchain, das hei\u00dft, sie ist \u00f6ffentlich einsehbar und wird auf den Rechnern der Teilnehmer dauerhaft vorgehalten. Mit Blick auf strafrechtliche Ermittlungen zu Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung bietet sich hier in Form von Open Source Intelligence (OSINT) die M\u00f6glichkeit zur strukturierten Auswertung dieser frei zug\u00e4nglichen (digitalen) Informationen.<\/p>\n\n\n\n

Studie zum Einsatz von Open Source Intelligence (OSINT)<\/strong><\/p>\n\n\n\n

In unserer zunehmend digitalisierten Welt ist mit dem Internet ein globaler, digitaler Raum ohne physisch wahrnehmbare Grenzen geschaffen worden. Hier lassen sich nicht nur Angebot und Nachfrage f\u00fcr illegale G\u00fcter und Dienstleistungen unter den g\u00fcnstigen Rahmenbedingungen einer erschwerten Strafverfolgung zusammenf\u00fchren. Auch Geldw\u00e4sche l\u00e4sst sich auf viele Arten, \u00fcber Wallets, Kryptob\u00f6rsen oder NFT-Handelsplattformen, verschleiern. Spenden f\u00fcr Terrorgruppen k\u00f6nnen fast m\u00fchelos \u00fcber \u00f6ffentlich geteilte Wallet-Adressen akquiriert werden. <\/p>\n\n\n\n

Offizielle Statistiken blenden all diese Aspekte bislang weitgehend aus und es ergibt sich eine massive Datenl\u00fccke, die ein enormes Dunkelfeld hinterl\u00e4sst. In der Konsequenz weisen die Sch\u00e4tzungen zum Umfang von Geldw\u00e4sche in Deutschland ein breites Spektrum auf. Dieses reicht von 29 Milliarden bis \u00fcber 100 Milliarden Euro j\u00e4hrlich. Welche Rolle Kryptowerte dabei bereits heute spielen, ist bisher jedoch kaum belastbar belegt. Aus diesem Grund hat sich das EU-gef\u00f6rderte Forschungsprojekt G.E.K.O des Jean Monnet Centre of Excellence Crime Investigations and Criminal Justice<\/a>(CCICJ) an der Hochschule f\u00fcr \u00d6ffentliche Verwaltung Bremen im Rahmen einer Studie<\/a> mit der Rolle von Kryptowerten und dem Nutzen von Open Source Intelligence (OSINT) bei der Ermittlungsarbeit an Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung befasst \u2013 mit aufschlussreichen Ergebnissen.<\/p>\n\n\n\n

M\u00f6glichkeiten der (sch\u00f6nen) neuen digitalen Welt<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Das Potenzial von OSINT liegt in der schnellen und grenz\u00fcberschreitenden Informationsgewinnung bei zugleich kosteng\u00fcnstiger Ermittlungsarbeit. Im Optimalfall kann mittels Verkn\u00fcpfung bestimmter \u00f6ffentlich verf\u00fcgbarer Informationsfragmente vom Bekannten auf das Unbekannte geschlossen werden. Blockchain-Analysen, Social-Media-Auswertungen oder auch Darknet-Recherchen er\u00f6ffnen daher neue Ermittlungs- und Pr\u00e4ventionsans\u00e4tze. Im Fall von Blockchain-Analysen r\u00fccken Bitcoin-Transaktionen sowie die involvierten Bitcoin-Adressen in den Fokus. Die Zahlung mit Bitcoin<\/a> verl\u00e4uft pseudonym, das hei\u00dft, es findet kein Austausch zwischen Sender und Empf\u00e4nger statt, sondern die Inhaberschaft von Bitcoin-Einheiten wird einer anderen Bitcoin-Adresse zugeordnet. Diese Ver\u00e4nderungen in der Zuordnung von Inhaberschaften werden bei der Blockchain-Technologie wiederum als eine Art Datenbankeintrag in der jeweils zugrunde liegenden Blockchain dauerhaft und unver\u00e4nderbar dokumentiert. Bei entsprechend strafrechtlich motivierten Analysemethoden w\u00e4re deshalb in der Transaktionshistorie der Bitcoin-Blockchain nach m\u00f6glichen Endpunkten mit idealerweise durchgef\u00fchrten KYC-Prozessen zu suchen, um eine Verbindung zwischen den handelnden Individuen und den dabei von ihnen gesteuerten Adressen herzustellen. Die Daten der Blockchain m\u00fcssen folglich zwingend mit Daten au\u00dferhalb der Blockchain in Beziehung gesetzt werden. Dies w\u00e4re beispielsweise im Zusammenspiel mit einer geeigneten Social-Media-Auswertung m\u00f6glich. So k\u00f6nnten sich Foren-Nutzer und deren Bitcoin-Adressen in Zusammenhang mit Bitcoin-Transaktionen bringen lassen, sofern diese wom\u00f6glich \u00f6ffentlich zur Unterst\u00fctzung von strafrechtlich relevanten Aktionen aufrufen und zugleich eine Spende an bestimmte Bitcoin-Adressen erbitten. Hier bietet unter Umst\u00e4nden die bei der Registrierung f\u00fcr das Forum angegebene E-Mail-Adresse einen Ansatzpunkt f\u00fcr die Feststellung der Identit\u00e4t des Nutzers.<\/p>\n\n\n\n

Anwendungsbereich ist nicht auf strafrechtliche Ermittlungen beschr\u00e4nkt<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Auch den globalen Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten wird sich k\u00fcnftig angesichts der Pseudonymit\u00e4t der Blockchain-Technologie nicht ohne F\u00e4higkeit zur Analyse von Transaktionsdaten einer Blockchain entgegentreten lassen. Somit weist OSINT auch Relevanz f\u00fcr Compliance und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention auf. <\/p>\n\n\n\n

Verpflichtete nach dem GwG haben ein breites Spektrum an Anforderungen zu erf\u00fcllen. Ihr Risikomanagement soll mit Hilfe entsprechender Analysen und interner Sicherungsma\u00dfnahmen die individuellen Risiken f\u00fcr Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung steuern, wobei die konkrete Ausgestaltung dem Verpflichteten \u00fcberlassen bleibt. Die grunds\u00e4tzliche Pseudonymit\u00e4t der Blockchain-Technologie und ihrer Nutzer sowie das damit einhergehende Potenzial f\u00fcr undurchsichtiges Handeln im Rahmen von Transfers d\u00fcrften zweifelsfrei ein Risiko darstellen, dem auf geeignete Art und Weise entgegenzutreten ist. Infolgedessen k\u00f6nnten im Zuge der Aufnahme von neuen Gesch\u00e4ftsbeziehungen k\u00fcnftig entsprechende KYC-Prozesse m\u00f6glicherweise auch die Pr\u00fcfung bestehender Verbindungen zwischen Personen und sanktionierten Wallets umfassen (m\u00fcssen). Hierbei k\u00f6nnten dann bestimmte Werkzeuge, wie beispielsweiseMaltego<\/em> oder DataWalk,<\/em> zum Einsatz kommen, bei denen die Visualisierung und Analyse von Beziehungen und Verbindungen zwischen Informationsfragmenten automatisiert erfolgt. Es w\u00e4re indes je nach Relevanz abzuw\u00e4gen, ob ein entsprechendes Budget f\u00fcr Dienstleister einzuplanen oder am Ende die entsprechende Expertise im Unternehmen aufzubauen und vorzuhalten ist. Am Ende gilt es demnach herauszufinden, wie umfangreich die Ma\u00dfnahmen aus Compliance-Perspektive sein sollten.<\/p>\n\n\n\n

Wachsender Bedarf<\/strong><\/p>\n\n\n\n

In der genannten Studie des CCICJ bewerten die Strafverfolgungsbeh\u00f6rden die Bedeutung von OSINT beispielsweise mit 4,5 von 5 Punkten und weisen auf das Potenzial f\u00fcr strafrechtliche Ermittlungen, Compliance und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention hin. Effizienz und Geschwindigkeit von Pr\u00e4ventions- und Ermittlungsarbeit lie\u00dfen sich durch die Einbindung von OSINT offenbar steigern. <\/p>\n\n\n\n

Die Kehrseite der Medaille: Der R\u00fcckgriff auf Datenbanken zu bereits analysierten Bitcoin-Transaktionen der Vergangenheit bei entsprechend spezialisierten Dienstleistern ist kostenpflichtig. Der Aufbau solcher Datenbanken w\u00e4re den Ermittlungsbeh\u00f6rden auf Basis der bekannten Vorgehensweise hingegen grunds\u00e4tzlich auch eigenst\u00e4ndig m\u00f6glich.<\/p>\n\n\n\n

Die Studie kommt zu einer klaren Schlussfolgerung: Bereits f\u00fcr den generellen OSINT-Einsatz fehlt es sowohl an spezialisierten Fachkr\u00e4ften als auch an geeigneten Werkzeugen. Die eingesetzten Werkzeuge und auch das Schulungsangebot sind bei den Ermittlungsbeh\u00f6rden uneinheitlich oder unzureichend standardisiert. Auch existieren keine zentralen Analyse-Hubs oder lizenzfinanzierte Schwerpunktstellen f\u00fcr ressourcenintensive Tools. Der Status quo offenbart: In Zukunft muss es weniger isolierte Zust\u00e4ndigkeiten, eine zunehmende arbeitsteilige Spezialisierung, moderne Technik und ein koordiniertes Vorgehen geben.<\/p>\n\n\n\n

Ausblick<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Es liegt nahe, dass nur der vertraute Umgang mit technischen Neuerungen der digitalen Welt dazu f\u00fchren kann, dass sich ein Verst\u00e4ndnis f\u00fcr die Ursachen von Straftaten oder Compliance- und Geldw\u00e4scherisiken ausbildet. Exemplarisch sei an dieser Stelle auf Ph\u00e4nomene wie das Wash-Trading verwiesen. Hierbei werden im Zusammenhang mit Non-Fungible Token (NFT) deren Handelsvolumen und Marktpreis k\u00fcnstlich erh\u00f6ht, indem ein Nutzer zahlreiche Verk\u00e4ufe zwischen eigenen Wallets bei verschiedenen Handelsplattformen vornimmt, um den Eindruck einer hohen Nachfrage zu erwecken. Auf diesem Wege k\u00f6nnte inkriminierte Kryptow\u00e4hrung entlang einer Kette von Transaktionen investiert, kumuliert und letztendlich als legal wirkender Spekulationsgewinn ausgewiesen werden. Nur das Wissen dar\u00fcber, dass eine Analyse von Blockchain-Daten etwaige vorhandene Muster des Wash-Tradings erkennen bzw. eine indirekte Verbindung von Verk\u00e4ufer und K\u00e4ufer aufdecken k\u00f6nnte, erm\u00f6glicht die Entwicklung geeigneter Pr\u00e4ventionsma\u00dfnahmen f\u00fcr das eigene Gesch\u00e4ftsmodell.  <\/p>\n\n\n\n

Sowohl Strafverfolgungsbeh\u00f6rden als auch Verantwortliche in den Bereichen Compliance und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention werden geeignete Ma\u00dfnahmen f\u00fcr die neuen Herausforderungen im digitalen Raum finden m\u00fcssen. Ohne strategischen Ausbau von Technik und Personal sowie die Schaffung geeigneter rechtlicher Rahmenbedingungen werden Beh\u00f6rden und Unternehmen der Dynamik digitaler Finanzkriminalit\u00e4t offenkundig nicht ohne Weiteres standhalten k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Der Autor:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Dipl.-Kfm. Christian Bliesener, LL.B., CFE, ist Compliance Officer bei der wpd GmbH. Lehrbeauftragter an der Hochschule f\u00fcr \u00d6ffentliche Verwaltung Bremen. Mitglied im Jean Monnet Exzellenzzentrum f\u00fcr Strafrechtliche Ermittlungen und Strafjustiz (CCICJ). Praxiserfahrung durch T\u00e4tigkeiten als beh\u00f6rdlicher Ermittler, Auditor und Compliance Officer.<\/em><\/p>\n\n\n\n

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